9:00 – 9:20 Právní rámec úvěrování, poskytování služeb 

• Zákon o bankách, občanský zákoník – změny, zákon na ochranu osobních údajů, zákon o spotřebitelském úvěru atd.

9:20 – 10:45  Klient a jeho dokumentace – FO, FOP

• identifikace klienta – OP, pas, ostatní doklady

• prokazování příjmů – příjmy ze závislé činnosti – potvrzení o příjmu, daňová přiznání – FO

11:00 – 12:00 – Podvody v dokumentaci

• podvody v dokumentaci

12:00 – 13:00 oběd

13:00 – 14:00 Základní pohled na možnosti schvalování klienta – FO, FOP

• omezení schvalovacího procesu zákony

• optimalizace nákladů vs. Řízení rizik

• prevence podvodů ve schvalovacím procesu

14:15 – 15:15 EWS – Early warning systém

• monitoring portfolia

• budování systémů včasného varování

• spolupráce s obchodníky

15:30 – 16:30 Úvěrové registry

• základní pojmy, principy fungování

• praktické příklady – čtení v úvěrových zprávách

• hodnocení informací, portfoliové využití